警拘16人疑賣戶口洗黑錢 涉17宗電話騙案總額逾217萬元

為打擊電話騙案，屯門警區於8月19至31日採取行動，以「以欺騙手段取得財產」及「洗黑錢」罪名拘捕11男5女，年齡介乎18至62歲，涉及17宗發生於七至八月的電話騙案。

屯門警區刑事調查總督察劉麗君表示，區內上半年的欺詐案件有上升趨勢，當中以電話騙案，尤其是「假冒客服」個案佔整體騙案最大升幅，經分析短期內接報的騙案以及銀行文件後，成功鎖定多名疑犯的身份，並於上月19日至31日採取拘捕行動，搜查多個目標單位，成功偵破17宗於7、8月份於屯門發生的騙案，涉款逾217萬元。

行動中以「以欺騙手段取得財產」及「洗黑錢」罪名拘捕了16名本地人士，包括11男5女，年齡介乎18至62歲，報稱職業有司機、地盤工人、廚師等，被捕人都是傀儡戶口持有人，同時亦檢取了部份證物包括手提電話，銀行提款卡及相關月結單等。警方指被捕人大部分20-30幾歲青年人，為幾千元報酬，就將自己戶口賣給犯罪集團使用。

屯門警區刑事調查署理總督察陳學麟強調，犯罪集團成員操作戶口固然違法，傀儡戶口持有人亦會干犯洗黑錢罪，根據香港法例第455章《有組織及嚴重罪行條例》第25條，一經定罪，最高刑罰為監禁14年及罰款500萬。2024年上半年，警方共拘捕5693人涉及洗黑錢相關罪行，當中超過4465人(約78%) 為傀儡戶口持有人。

自2023年10月起，為增加阻嚇力，警方同律政司就傀儡戶口持有人案件，檢控時會考慮以《有組織及嚴重罪行條例》第27條申請加刑。截至目前為止，共有15名傀儡戶口持有人刑期在定罪後被增加3-12個月。警方將繼續就所有在區域進法院審訊的相關洗黑錢案，向法庭申請加刑，冀提升阻嚇力。

屯門警區科技及財富罪案組督察蘇啟鴻表示，今年新出現「假冒客服」騙案佔整體電話騙案升幅的99.7%（2,716宗）。騙徒會透過短訊或致電方式聯絡受害人，訛稱自己是電訊商、保險公司、銀行或者淘寶等服務機構客戶服務員，假稱受害人已經購買一些收費服，並聲稱該服務會收取高額費用。

由於受害人擔心被扣款，一般都會要求取消服務，其後「假客服」就會將電話轉駁至另一名騙徒並偽冒「銀行職員」，誘騙受害人交出網上理財用戶名稱、密碼及驗證碼，以盜取其賬戶內的資金，或誘使受害人將款項轉賬至指定戶口以騙取金錢。警方呼籲市民要多加留意警方防騙宣傳，避免自己成為下一個受害者，同時亦要提醒家人小心受騙。

警方展開代號「謀攻」的執法行動，以詐騙及洗黑錢等罪拘捕503人，牽涉404宗騙案及科技罪案，涉及款項15.6億港元。今次行動是和內地反詐中心及內地公安合作交流情報的另一成功例子。

財富情報及調查科高級警司呂智豪表示，警方留意到兩個活躍於內地和香港的犯罪集團，用跨境方法清洗香港及內地騙案贓款。其中第一宗案件，財富情報及調查科與內地公安留意到自2024年底，一個跨境犯罪集團以假冒官員及假冒客服方式，欺騙內地受害人的銀行記帳卡資料。然後，集團主腦會從內地各省招募傀儡，然後分批帶他們經陸路口岸來香港，並為傀儡提供賓館住宿。

財富情報及調查科高級警司呂智豪

留港期間，集團主腦會指示他們到不同珠寶店，以內地記帳卡的資料，透過電子支付方式購買黃金金飾，金額由幾萬至數十萬不等，從而清洗來自內地的犯罪得益。其後他們會將黃金金飾交予犯罪團伙處理。經調查後，發現該集團涉及240宗於2024年12月至2025年3月發生的內地騙案，涉案金額高達1,850萬元人民幣。

至4月8日，警方與內地公安聯手執法，公安在內地以詐騙罪拘捕17人，包括集團主腦及曾經來港買金飾的集團成員，本港警方同日亦拘捕3名剛買黃金的成員，成功瓦解一個跨境犯罪集團，在他們身上檢獲34件黃金金飾，總值約83.6萬港幣。兩名被捕人各被暫控一項「以欺騙手段取得財產罪」，案件已於4月11日在東區裁判法院提堂，還押至7月4日再提訊。餘下的被捕人，已獲准保釋候查，須於5月下旬向警方報到。

另一宗案件就涉及一個跨境犯罪集團會安排內地人士分批帶內地傀儡經陸路口岸到港，集團會向他們提供虛假文件，例如內地銀行文件、工作證明及電費單等，讓傀儡到本地銀行開設戶口。

4月10日至4月15日期間，財富情報及調查科與內地公安聯手展開執法行動，首先在內地搗破一個製造假文件工場，拘捕12名人士，其後本港警方拘捕4名本地人士，分別2男2女（20至50歲），報稱職業為運輸人士，售貨員，家庭主婦等。行動中檢獲6部電話，4張銀行卡等。4名被捕人士為本地傀儡户口持有人，涉及9宗本地投資騙案，當中包括求職騙案，假冒官員及假冒客服案件，總值約港幣106萬騙款。4名人士以洗黑錢罪被捕，目前己獲准保釋候查。

犯罪團伙涉及於2023年12月至2025年4月期間發生的61宗本地騙案，涉及金額達2670萬港幣。而集團所開立的傀儡戶口用來收取騙款。警方與26名潛在受害人聯絡，通知他們正在受騙。他說，其中一名來港讀書的內地研究生正在過數至可疑戶口，當警方用電話及拍門方式聯絡這名留學生時，對方最初拒絕相信，經過警方長時間解釋及與他分享許多最新騙案手法時，對方才恍然大悟，得知自己已墮入假冒官員的陷阱，警方及銀行成功為研究生攔截了30多萬港幣款項。

另外，商業罪案調查科亦偵破一宗集團式騙案，商業罪案調查科警司馮培基指，騙徒以「年輕貌美及事業有成」作人物設定，透過話術及人工智能換臉技術製作的虛擬相片或視頻，連日發放給受害人，贏取他們的信任，達至「洗腦」效果，經過連日噓寒問暖及炫富之後，集團成員以「零風險賺快錢」為招徠，誘使受害人在虛假電商平台開網店「創業」，去售賣虛假電商平台網店內的商品，包括電腦設備和電話等，以轉售賺取可觀差額。

商業罪案調查科警司馮培基

為了增加電商平台可信性，犯罪集團會製作虛假流量及大量客戶訂單。會假扮電商平台客服，要求受害人以虛擬貨幣「充值」，用作購買並在網店轉售該平台商品，店內的商品以及訂單根本是虛構，受害人亦都不會另外取回本金，最終創業夢成空，血本無歸。

當商業罪案調查科掌握以上的情報及作出深入分析後，2025年4月10日深夜，採取搜查及拘捕行動，搗破這個位於荃灣一間工業大廈的詐騙中心。以「串謀詐騙」罪拘捕7男4女(20歲到37歲)，部分人有黑社會背景。

行動中警方檢取合共價值超過二百萬元懷疑犯罪得益，包括名貴手錶及跑車。警方相信犯案集團營運一段時間，個多月之前始搬到該詐騙中心。初步估算，詐騙集團每日平均接觸大約100名潛在受害人，估計每位受害人損失約港幣五至十萬元，每星期的騙款會高達一百萬。

警方表示，2024年共接獲44480宗詐騙案，損失金額逹港幣91億5千萬。當中，網上騙案達27485宗，佔全部騙案大約六成，損失金額港幣49億2千萬。而網上騙案首當其衝的是網上購物騙案，約11559宗，其後為網上投資騙案3930宗、網上求職騙案3853宗，以及釣魚騙案2731宗。